Mein Angebot
 
Konzeptberatung zur Ermittlung Ihrer Lebensmehrwerte
  • Reduzierung ihrer Kosten
  • Erhöhung Ihrer Erträge
  • Optimierung Ihrer Versicherungen
  • Steigerung Ihres Nettoeinkommens
  • Nutzen von staatlichen Förderungen
Konzeptinhalte
Meine Konzeptberatung beschreibt eine Dienstleistung, die gegenwarts- und zukunftsorientiert ist. Sie betrachtet auf der Basis der bestehenden Vermögens-, Einkommens- und Risikodaten heutige und zukünftige Möglichkeiten des Marktes und deren Auswirkungen auf die finanzielle Situation des entsprechenden Haushalts. Unter Beachtung des persönlichen finanziellen,
steuerlichen und rechtlichen Umfeldes werden in Übereinstimmung mit den Zielen des Kunden ganzheitliche Finanz- und Versorgungskonzepte erarbeitet.
Ziel der Beratung ist es, unter Ausnutzung aller Möglichkeiten, die der Finanzmarkt bietet, die Kosten meiner Kunden zu reduzieren, die Erträge von Kapitalanlagen zu steigern, die notwendigen Versicherungen zu optimieren, das Nettoeinkommen zu erhöhen, um beachtliche Lebensmehrwerte zu schaffen.
Kapitalaufbau
  • Investmentfonds
  • Begleitende Anlageberatung
  • Riester und Rürup als staatliche Fördermöglichkeiten
  • Betriebliche Altersversorgung und vermögenswirksame Leistungen

Die Unabhängigkeit und mein hoher Ausbildungsstand als FSV-Konzeptberater bei der Auswahl und Kontrolle von Finanzprodukten bietet eine hohe und dauerhafte Sicherheit. Die Anlagestrategie wird mit den kurz-, mittel- und langfristigen Zielen meiner Kunden abgestimmt und begleitet.

Vermögenssicherung
  • Erfassung bereits vorhandener Versicherungsverträge
  • Ermittlung von Versorgungsbedarf und Versorgungslücken
  • Prüfung des „Kleingedruckten“
  • Vergleich vorhandener Verträge mit preisgünstigeren Anbietern
  • Dauerhafte Betreuung meiner Kunden

Kein sicherer Kapitalaufbau ohne Vermögensabsicherung. Daher beginnt eine ganzheitliche Konzeptberatung bei der Grundabsicherung.
Rentenplanung
Der Lebensstandard im Ruhestand hängt nur noch zu einem kleinen Teil von staatlichen Renten ab;
ein Großteil der Lebensqualität im Alter muss privat aufgebaut werden.
Steuerliche Optimierung

Wer die Pflicht hat Steuern zu zahlen, der hat auch das Recht Steuern zu sparen.

Es gibt viele vom Staat neu geschaffene Möglichkeiten der Steuerminderung, über die in meiner Konzeptberatung ausführlich informiert wird.
Immobilien & Baufinanzierung
  • Immobilien für Eigennutzer (B.E.S.T.-House)
  • Auswahl möglicher Fördermittel
  • Ermittlung des Finanzierungsbedarfs
  • Erstellung des Finanzierungskonzeptes
  • Antragservice, Bankgespräche und Finanzierungsvergleiche